מדינת ישראל שמה לעצמה לדאוג לאזרחי המדינה לחיסכון פנסיוני וחוקקה את חוק פנסיית החובה לשכירים החל מ 1 ינואר 2008.
לחוק צורפו גם בעלי מקצועות חופשיים ועצמאיים החל מינואר 2016.
למרות החקיקה האחידה שמחייבת את כולם לחיסכון, האפשרויות לחיסכון הינן כמעט בלתי מוגבלות ויש בידי העמיתים והחוסכים
אפשרויות רבות ובעיקר ספקים רבים לביצוע החיסכון הפנסיוני. כולם ככולם טוענים כי המוצר שלהם הוא הטוב ביותר, בעל הרווח
הגבוה ביותר. בכלל בהבטחות כולם הכי טובים.
אבל מה הנכון ? מי ומה הטוב ביותר עבורי. מי מייצג אותי ולא את הספק המוסדי ? מי דואג לי ולא לעמלות של חברות הביטוח
ובתי ההשקעות. מי ? !
לשם כך הקמנו את משרד ההכוונה לתכניות פנסיה. חברנו לכל הספקים. אנו עובדים עם כולם ובחירת המוצר תמיד תהייה של
הלקוח וזאת לאחר שהבין מה הכי טוב עבורו. בזה אנו מתמחים. בכך שתכנית הפנסיה האישית היא אישית של העמית והמתאימה
לו ביותר. זוהי התמחותנו וזהו השירות שאנו נותנים.
ניתן לבצע חיסכון פנסיוני בארבע דרכים מרכזיות :
קרנות פנסיה.
תכניות לקצבה / ביטוח מנהלים.
קופות גמל.
כל שילוב בין כל אחת מהאפשרויות האחרות.